关注支付安全 防范电信新型诈骗

2019-07-24 16:44:45 开店宝官网 148


电信诈骗是犯罪分子以非法占有为目的,利用移动电话、固定电话、互联网等通讯工具,采取远程、非接触的方式,通过虚构事实诱使受害人往指定的账号打款或转账,骗取他人财物的一种犯罪行为。关于防范电信诈骗的宣传教育已经很多,然而不法分子仍然猖獗。为防止广大朋友们上当受骗,小宝特对几大电信诈骗典型案例进行解析,提醒各位朋友加强防范。希望大家在日常生活中遇到此类情况一定要增加警惕!用知识武装自己的大脑,保护好自己的资产安全。


一、贷款类诈骗


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案例:

今年5月,刘某添加一个陌生人为好友,对方称能帮刘某办理1050万元额度的贷款,后刘某选择贷款10万元,对方称需先交纳3000元手续费,便可以帮助办理10万元的24期免息贷款。刘某便通过微信转款3000元。但对方一直不放款,还继续要求刘某交纳制卡费、诚信金等费用,刘某方才发现自己被骗。

开店宝提醒:

1.选择正规资质的贷款机构申请贷款;

2.如遇对方要求先交手续费或缴纳制卡费等,要第一时间明白:这是诈骗!

二、刷网评信誉类

 

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案例:

今年5月,于某在网上看到做网络兼职的信息,便加了对方QQ。对方发来一个网址和返现规则。于某通过对方发的支付二维码支付了100元买了一件衣服,对方立即返回了本金和佣金共105元。随后,于某又先后付了从几百元到几千元不等,共计21398元,对方却以各种理由没有返还本金和佣金。

 

开店宝提醒:

网络刷单多陷阱,对于网络口头交易,且以各种缘由要求提前打款均要提高警惕。


三、冒充客服类

 

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案例:

今年6月,陈某接到自称某某快递公司工作人员的电话,说陈某的快递在运输中丢失,现将对其进行退件赔偿。陈某在对方的电话提示下,以扫码付款的方式,将自己银行卡里的55541元钱通过手机转给对方,两小时后联系天猫客服才发现被骗。

开店宝提醒:

不要相信所谓的电商客服来电,如有可疑及时与官网所留的客服电话联系进行核实。

 

四、虚假购物类

 

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案例:

今年7月,张某在浏览QQ空间时发现自己之前添加的一名好友在卖手机,于是就与对方联系并最终商定以4350元的价格购买一台iPhone8手机。张某按照对方要求添加对方微信并转账4350元,后多次找对方询问手机情况,对方以手机已发快递为由让张某等待。张某后来发现没有快递投送,才意识到自己被骗。

开店宝提醒:

购买商品应选正规渠道,不要轻易进行没有第三方平台或担保的线上交易;不要轻易相信网上发布或电话推销的购物信息。

 

五、虚拟身份类

 

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案例:

今年1月,某公司财务科科长王某,收到自己公司董事长吴某通过QQ发来的消息,称其不方便接电话,让王某联系广东的姚总收取合同款。王某联系姚总后,姚总称已将65万元合同款打到吴董的私人账户上。随后,姚总称合同有问题,要求退回合同款。再后,吴董通过QQ让王某先从公司账户打65万元钱给姚总。王某向对方账户打款65万元后,在公司见到吴董说起打款一事,才发现自己被骗。

开店宝提醒:

接到他人的网上借钱、转账等要求时,最好当面或打电话与本人核实清楚。


六、银行卡关联业务类

 

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案例:

今年1月,胡某收到一条短信:尊敬的用户您好!您的信用卡因逾期未还,我行已锁定您的信用卡,并录入征信系统,咨询请拨打客服*****(**银行)。胡某拨打短信中的电话,对方称胡某的征信受到影响,但可将不良征信记录消除,需要胡某提供信用卡账号。后来,对方又告诉胡某可以提升信用卡额度,胡某表示同意。胡某按照对方要求在手机上操作,并将收到的一条验证码发给对方,随即收到一条银行卡转账成功短信提醒。胡某意识到遭遇了诈骗,立即报了警。警方迅速行动,成功止付,最终为胡某挽回损失4999元。

开店宝提醒:

办理银行业务应到银行网点,或登录银行官方网站在线申请。切勿向他人泄漏自己的验证码。


七、虚假服务类

 

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案例:

今年5月,一个QQ昵称为某服装有限公司的男子主动给程某发来信息,称可以帮助程某推广保证其店铺的每日人气和销量。程某要求对方帮忙进服装和建设网站,在随后一个月时间内分五次给对方账户转账12099元,对方却一直没有装修网站,还要程某再交2000元的保证金。几天后,程某再也联系不上对方,方才意识到被骗。

开店宝提醒:

对所提供的服务多加核实,不要被一时利益所蒙蔽,转款时需谨慎。


八、虚构投资理财类

 

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案例:

今年3月,向某加了一个自称“**国际投资业务员的微信号。对方称可以利用交易平台漏洞炒外汇,要求向某下载“**国际投资”app并向客服中心的微信账户转账。向某先后转账共计4800元。完成操作后,向某发现不仅无法提现,而且“**国际投资外汇交易平台也无法登录,才意识到自己被骗。

开店宝提醒:

要注意投资标的、收益及资金监管,对收益过高的投资理财产品尤其要三思。


九、冒充公检法工作人员

 

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案例:

今年6月,黎某接到一个自称是长沙电信公司工作人员打来的电话,说黎某在长沙安装的一个座机欠费三千多元。黎某称自己从来没有去过长沙,对方就给了黎某一个报警电话请他询问。黎某打过去,对方称是长沙公安局的纪队长,查到黎某的身份证牵涉到一个大案子,需要黎某协助办理案件。随后,一自称书记员的女子来电,以核实情况为由,让黎某拍摄银行卡,还问了密码,并让黎某把所有的钱存到该银行里。黎某随后发现自己存入该银行卡里面的17980元被转走,才意识到被骗了。

开店宝提醒:

公检法机关工作人员不会要求转账,更不存在所谓的安全账户。发现可疑情况,及时拨打110核实


十、猜猜我是谁

 

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案例

今年1月,范某接到一陌生男子的电话,让范某猜他是谁,通过对话范某误以为对方是镇里木材厂的杨老板。杨老板让范某第二天去厂里找他,有事情要跟程某谈。次日上午,范某又接到杨老板的电话,叫范某先别忙去厂里,他正在和其他客服谈生意,叫范某等通知。几分钟后,杨老板又打电话来说要给客户送红包,但对方不收现金,叫范某微信转账给对方,后范某微信转账2000元后,杨老板又打电话说客户嫌钱少,要范某再转8000元。范某感觉不对便去木材厂,找到杨老板核实后,发现自己被骗。

开店宝提醒:

只要发生涉及索要、借取钱财的情况,做到不乱猜、不转账、多核实。


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